Impôts : les réponses à vos questions
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Bonjour, ma fille de 23 ans, étudiante à l'université, travaille à temps partiel. Elle a des frais de médicaments, de dentiste et de physio qui sont couverts par mon assurance collective. Est-ce que je peux déduire ses frais sur ma déclaration d’impôt étant donné que je paye l’assurance ainsi que la portion des frais non couverts?
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Ma fille de 21 ans est étudiante à temps plein et habite à l'extérieur pour ses études. Elle bénéficie également d'un prêt et bourse mais nécessite mon soutien financier pour compléter son budget. Est-ce que je peux inscrire ma fille comme personne à charge ?
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Bonjour, je suis un travailleur autonome qui vend sur internet.
J'utilise PayPal pour ma boutique en ligne et PayPal me facture des frais de transaction avec chaque vente.
Ma question est celle-ci: est-ce que je peux déduire ces frais de mon impôt?
Et si oui, je les déduis à quel endroit?
Merci. -
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Quelles sont les conditions essentielles pour devoir payer au palier de gouvernement concerné des acomptes provisionnels en cours d’année au provincial ou au fédéral pour ainsi éviter une pénalité ?
Suis-je dans l’erreur si je crois qu’il faut deux conditions :
1. Avoir dû payer plus de 1800 $ en impôt net (impôt à payer moins impôt prélevé à la source) à ce palier gouvernemental (au provincial ou au fédéral) lors d’un de nos deux derniers rapports d’impôts; et
2. Avoir les mêmes conditions de revenus qui entraîneront de devoir payer une somme d’impôt net qui dépassera également 1800 $.
À défaut de quoi nous en sommes exemptés? -
Ma mère demeure dans une résidence pour personnes agées et paie 21 000 $, compris dans son loyer, pour des soins infirmiers. Elle reçoit également un crédit d’impôt pour maintien à domicile de 8600 $. Peut-on déduire les frais de soins infirmiers comme frais médicaux? -
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Bonjour, je suis retraité depuis 2017. J'ai reçu une prime de départ de 36 000 $, que j'ai transféré en REER (j'avais l'espace disponible pour le faire). Sur mon T4, j'ai une partie admissible de 18 000 $ à la case 66, et une partie non admissible de 18 000 $ à la case 67. Je fais mon rapport en ligne sur ImpôtExpert. Alors même si j'inclus dans mes placements REER le 36 000 $, quand je fais une révision, on me dit que j'ai 6000 $ à payer. Est-ce que j"ai oublié quelque chose ? -
Bonjour, je suis travailleuse autonome. J'ai des numéros de taxes TPS et TVQ, car en 2017, j'estimais avoir un revenu supérieur à 30 000 $. Ce qui n'a finalement pas été le cas. J'ai tout de même fait ma déclaration de taxes. En vue de l’impôt pour 2018, je n'aurai pas de revenu de travailleuse autonome supérieur à 30 000 $, alors est-ce que je dois tout de même produire mes factures avec les taxes ? Merci.
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Bonjour, ma belle-mère demeure en résidence pour personnes âgées autonomes. Elle a droit à plusieurs services : soins, repas, ménage, etc. Elle a reçu un relevé 19 case D Maintien à domicile des aînés. Ce montant se retrouve dans la case 441 du rapport provincial. Elle n'a pas touché à ce montant, car il est déduit automatiquement du loyer qu'elle paie à la résidence. Est-ce normal et est-ce qu'il y a un endroit pour déduire ce montant, car elle cotisé pour le montant total du relevé 19-D ? Merci
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Nadia nous demande : Bonjour, ma fille de 23 ans, étudiante à l'université, travaille à temps partiel. Elle a des frais de médicaments, de dentiste et de physio qui sont couverts par mon assurance collective. Est-ce que je peux déduire ses frais sur ma déclaration d’impôt étant donné que je paye l’assurance ainsi que la portion des frais non couverts?La réponse :Provincial
Si vous êtes le père ou la mère d'un enfant né avant le 1er janvier 2000, ce dernier peut vous transférer un montant à titre de contribution parentale reconnue si les deux conditions suivantes sont remplies :
• il poursuivait à temps plein des études secondaires à la formation professionnelle ou des études postsecondaires;
• il a complété au moins une session d'études qu'il a commencée en 2017.
Notez que l'enfant qui vous transfère un montant pour enfant majeur aux études postsecondaires perd le droit, pour l'année, de demander les crédits d'impôt relatifs à la prime au travail.
Pour plus d’informations je vous invite à consulter le site de Chaire de recherche en fiscalité et de finances publique de l’université de Sherbrooke, section « Études ». https://cffp.recherche.usherbrooke.ca/outils-interactifs/guide-mesures-fiscales/
Fédéral
Au fédéral, aucun crédit n’est applicable, puisque votre fille a plus de 18 ans. Pour plus d’informations, consultez le site de l’Agence du revenu du Canada : -
JC Gagnon nous demande : Ma mère demeure dans une résidence pour personnes âgées et paie 21 000 $, compris dans son loyer, pour des soins infirmiers. Elle reçoit également un crédit d’impôt pour maintien à domicile de 8600 $. Peut-on déduire les frais de soins infirmiers comme frais médicaux?La réponse :Les frais médicaux seront admissibles au fédéral seulement. Au provincial, ces frais ne pourront pas être admissibles puisqu’ils font partie du calcul du crédit pour maintien à domicile.
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Jean-Pierre Thérien nous demande : Quelles sont les conditions essentielles pour devoir payer au palier de gouvernement concerné des acomptes provisionnels en cours d’année au provincial ou au fédéral pour ainsi éviter une pénalité ?
Suis-je dans l’erreur si je crois qu’il faut deux conditions :
1. Avoir dû payer plus de 1800 $ en impôt net (impôt à payer moins impôt prélevé à la source) à ce palier gouvernemental (au provincial ou au fédéral) lors d’un de nos deux derniers rapports d’impôts; et
2. Avoir les mêmes conditions de revenus qui entraîneront de devoir payer une somme d’impôt net qui dépassera également 1800 $.
À défaut de quoi nous en sommes exemptés?La réponse :Pour éviter des intérêts, il est recommandé de suivre les acomptes demandés par le gouvernement. Votre raisonnement semble exact pour ce qui est de l’impôt net : il doit dépasser 1800 $. Des acomptes provisionnels ne sont pas exigibles si votre impôt net est inférieur à ce montant. -
Martin Boisvert nous demande :Je suis employé salarié, mais mon bureau est à la maison. Puis-je déduire cet espace de ma déclaration de revenu étant donné que c'est moi qui assume les frais reliés à cet espace (chauffage, éclairage...) ?La réponse :Dans un premier temps, vous êtes tenu d’obtenir le formulaire fédéral T2200 Déclaration des conditions de travail, qui doit être dûment signéet rempli par votre employeur ainsi que le formulaire provincial TP-64.3 Conditions générales d’emploi.Ensuite, pour être admissible aux déductions des frais de votre espace de travail, il doit être considéré comme votre principal lieu de travail.
Si vous êtes un employé à commission, les dépenses suivantes pourront être déduites au prorata du pourcentage de la superficie de l’espace de votre bureau sur la superficie totale de votre résidence : électricité, chauffage, entretien mineur, assurances, impôts fonciers et si vous êtes locataire, votre loyer.
Par contre, si vous n’entrez pas dans cette catégorie, les dépenses suivantes seront admissibles toujours au prorata du pourcentage d’utilisation : électricité, chauffage et entretien mineur et, si vous êtes locataire, votre loyer. -
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M. Deschênes nous demande : Quels sont les frais que je peux déduire si j’ai déménagé pour un emploi à plus de 40 km? Frais de notaire, taxe de bienvenue, etc.La réponse :Tout d’abord, les frais de notaires et la taxe de bienvenue seront admissibles uniquement si vous avez vendu votre ancienne résidence pour en acquérir une nouvelle. Si les frais de déménagement ne vous ont pas été payés par votre employeur, les dépenses admissibles au fédéral et au provincial seront notamment : frais de transport et d'entreposage, frais de déplacement, frais de vente de votre ancienne résidence ainsi que les frais d'achat de la nouvelle résidence.
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Bonjour, j'ai un enfant aux études à l'extérieur de la région. Elle doit donc payer le logement et la nourriture . Elle reçoit environ 4000 $ par année de prêts et bourses. Elle a plus de 18 ans et moins de 25 ans. Je contribue à ses frais de subsistance à la hauteur de 700 $ par mois. Quelles sont les déductions auxquelles je pourrais avoir droit ? merci
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Sylvain Levasseur nous demande : Je suis retraité depuis 2017. J'ai reçu une prime de départ de 36 000 $, que j'ai transféré en REER (j'avais l'espace disponible pour le faire). Sur mon T4, j'ai une partie admissible de 18 000 $ à la case 66, et une partie non admissible de 18 000 $ à la case 67. Je fais mon rapport en ligne sur ImpôtExpert. Alors même si j'inclus dans mes placements REER le 36 000 $, quand je fais une révision, on me dit que j'ai 6000 $ à payer. Est-ce que j"ai oublié quelque chose ?La réponse :Bonjour, il est important de s’assurer que la portion de l’allocation de retraite admissible soit désignée comme tel, puisqu’elle ne devrait pas affecter vos autres contributions possibles au REER. En ce qui concerne le montant d’impôt à payer, il nous est difficile de répondre étant donné que nous ne connaissons pas vos autres revenus ainsi que les impôts qui ont pu être prélevés. Pour plus d’information, vous pouvez consulter ce lien.
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Bonjour,
Une personne qui entreprend, sur recommandation de son médecin, une thérapie pour les dépendances dans un établissement fermé où la personne est hébergée et nourrie, peut-elle déclarer les frais encourus à titre de dépenses médicales, vu les recommandation et necessité médicales? -
Pierre-Paul René nous demande :Bonjour, ma belle-mère demeure en résidence pour personnes âgées autonomes. Elle a droit à plusieurs services : soins, repas, ménage, etc. Elle a reçu un relevé 19 case D Maintien à domicile des aînés. Ce montant se retrouve dans la case 441 du rapport provincial. Elle n'a pas touché à ce montant, car il est déduit automatiquement du loyer qu'elle paie à la résidence. Est-ce normal et est-ce qu'il y a un endroit pour déduire ce montant, car elle cotisé pour le montant total du relevé 19-D ? MerciLa réponse :Le montant qui est déduit du loyer est considéré comme un versement anticipé du crédit. Elle doit inclure ce montant à la ligne 441. Par contre, elle doit également réclamer le même montant à la ligne 458, à titre de crédit. Autrement dit, elle ne paiera aucun impôt sur ces montants.
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Marc LaRue nous demande :Je suis propriétaire d'une entreprise. Puis-je produire moi-même mes états financiers et la déclaration de revenus de ma compagnie ?La réponse :Tout d’abord, si vous êtes propriétaire d’une entreprise individuelle, vous avez la possibilité de produire ces documents par vous-mêmes ou en faisant affaire avec un professionnel. Ensuite, si vous êtes propriétaire d’une entreprise incorporée (inc.), vous êtes tenus de produire des états financiers plus complets et nous vous recommandons de faire affaire avec des professionnels.
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Bonjour,
Je suis un employé salarié mais je n'ai pas d'assurances collectives. J'ai des dépenses médicales d'environ 2000 $ par année (psychothérapie et médicaments sous prescription). Est-ce que je peux les réclamer à l'impôt ? Si oui, sur quelle ligne? -
Lucie Villeneuve nous demande :Je suis travailleuse autonome. J'ai des numéros de taxes TPS et TVQ, car en 2017, j'estimais avoir un revenu supérieur à 30 000 $. Ce qui n'a finalement pas été le cas. J'ai tout de même fait ma déclaration de taxes. En vue de l’impôt pour 2018, je n'aurai pas de revenu de travailleuse autonome supérieur à 30 000 $, alors est-ce que je dois tout de même produire mes factures avec les taxes ?La réponse :Oui, vous êtes tenu de percevoir la TPS/TVQ, car vous y êtes inscrite. Vous êtes tenue de percevoir les taxes sur toutes les fournitures que vous effectuez ou sur les services que vous rendez. Par contre, comme vous prévoyez avoir des ventes de moins de 30 000 $ pour l’année 2018, Revenu Québec peut annuler votre inscription aux fichiers de la TPS et de la TVQ s’il établit qu’elle n’est plus nécessaire. Je vous invite à consulter le site de Revenu Québec.
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Je suis propriétaire d'un triplex et je suis retraité, avec un revenu annuel brut pour le triplex brute de 66 000 $. J'aimerais partager mes revenus net avec ma fille. Puis-je lui payer un salaire pour être gérante du bâtiment et la déclarer comme dépense éligible ?
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Robert nous demande :Bonjour, je suis à la retraite depuis un an. Je vis avec ma conjointe depuis 2013, mais j'ai déclaré être célibataire jusqu'à cette année, car je bénéficie de ses assurances. Va-t-on me pénaliser?La réponse :Le gouvernement serait en droit de revoir votre admissibilité à différents crédits, mais vous ne serez pas automatiquement pénalisé. Tout dépend de vos revenus, votre statut, etc. Nous vous conseillons fortement de régulariser votre situation fiscale le plus tôt possible.Cela dit, il n’y a pas que des désavantages à être conjoints, dont différents transferts nets d’impôt. Par exemple, puisque vous êtes à la retraite, il vous est possible de fractionner votre revenu de pension, régime dont seuls les conjoints peuvent bénéficier.
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Bonjour, y a-t-il un montant de revenu minimal à partir duquel il devient non-nécessaire de remplir sa déclaration d'impôts? Autrement dit « une personne ayant gagné moins de 'x' en revenus durant l'année n'aurait pas l'obligation de soumettre sa déclaration pour cette année ». Merci!
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Alain Pelletiet nous demande :J'ai un enfant aux études à l'extérieur de la région. Elle doit donc payer le logement et la nourriture . Elle reçoit environ 4000 $ par année de prêts et bourses. Elle a plus de 18 ans et moins de 25 ans. Je contribue à ses frais de subsistance à la hauteur de 700 $ par mois. Quelles sont les déductions auxquelles je pourrais avoir droit ?La réponse :Malheureusement, vous n’avez droit à aucune déduction ou crédit d’impôt par rapport aux frais de subsistance que vous payez. Par contre, votre enfant peut vous transférer ses frais de scolarité pour études post-secondaire d’un montant maximal de 5000 $ par année au fédéral. Ceci pourrait vous permettre de réduire votre impôt fédéral de 12,525 % du montant transféré. Pour le Québec, la totalité des frais de scolarité seraient transférables afin de profiter d’une économie d’impôt pouvant atteindre 8 %.
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Bonjour,
J'ai 61 ans et je suis retraité depuis quatre ans. En 2017, j'ai reçu des prestations de la RRQ et, au cours de l'année 2017, j'ai effectué un travail occasionnel avec des revenus de moins de 30 000 $. L'employeur n'a effectué aucune retenu sur mon salaire.
En tant que travailleur occasionnel, est-ce que je dois payer des cotisations à la RRQ ? Si oui, comment les déclarer sur mes rapports d'impôts?
Merci
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Carole demande :J'ai une gardienne de 21 ans qui s'occupe de mes enfants à la maison. Je la paie 15 $ de l'heure. Puis-je lui demander des reçus pour mes impôts?La réponse :Oui. Si vous voulez réclamer votre crédit d’impôt remboursable (au provincial) et votre déduction (au fédéral) vous devez avoir un reçu afin d’attester les frais de garde payés. Sur le reçu, il sera nécessaire de retrouver le montant payé, le nom de la gardienne, son numéro d'assurance sociale, sa signature, son adresse ainsi que son lien de parenté avec vous, s’il y a lieu. Il serait aussi important que votre gardienne déclare les revenus gagnés pour la garde de vos enfants.
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Adriana demande :Une personne qui entreprend, sur recommandation de son médecin, une thérapie pour les dépendances dans un établissement fermé où la personne est hébergée et nourrie, peut-elle déclarer les frais encourus à titre de dépenses médicales, vu les recommandation et necessité médicales?La réponse :Tant à Ottawa qu’à Québec, les frais encourus pour une personne ayant des problèmes de dépendance aux drogues, à l'alcool ou aux jeux sont admissibles à une déduction lorsqu’un médecin atteste par un billet écrit que cette personne a besoin d'équipements, d'installations ou de personnel spécialisés. On peut demander les frais à l’annexe 1 de la déclaration d’impôt jusqu’à concurrence de 3 % de votre revenu net ou un montant maximal de 2268$ (pour le total des frais médicaux). Les frais doivent être appuyés par des reçus et doivent avoir été payés par vous ou votre conjoint, sans avoir été remboursés par votre assurance.
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Fernand Marcoux demande :J'ai 86 ans et je suis handicapé. Je ne peux entretenir moi-même mon terrain à la maison, le déneigement et la coupe de la pelouse. Puis-je déduire les frais? Si oui, à quelle ligne?La réponse :ProvincialEn effet, le crédit d’impôt pour le maintien à domicile des aînés permet aux gens de 70 ans ou plus de réduire les coûts de certains services de maintien à domicile dans leur milieu.Ce crédit d’impôt remboursable est égal à 35 % des dépenses admissibles. La limite annuelle des dépenses admissibles s’élève généralement à 19 500 $, pour un montant annuel maximal du crédit de 6825 $. Le crédit est réduit en fonction du revenu de l’aîné et de son conjoint qui excède 56 935 $, sauf si l’aîné est considéré non autonome. Dans votre déclaration de revenu provincial, vous devez remplir l’annexe J.Pour plus d’informations, consultez le site de Revenu Québec.FédéralIl n’existe aucun crédit ou déduction au fédéral pour ce type de services rendus.
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Bonjour,
Nous sommes propriétaires d’un multiplex et nous avons effectué des rénovations dans notre unité d’habitation.
Devrions-nous capitaliser ces dépenses afin de réduire le gain en capital de qui sera perçu à la vente de la propriété?
Étant donné que ces travaux ont été effectués sur notre unité d’habitation et que le pourcentage alloué à celle-ci est exempté d’impôts sur le gain en capital y-a-t-il quand même un avantage capitaliser ces travaux?
Merci, -
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